Sparen

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Ihr Depot

Ein Depot ist die einfachste Art, den Überblick über die Wertentwicklung Ihres Vermögens zu behalten. In einem einzigen Depot gebündelte Wertpapiere bringen für Sie wesentliche Vorteile:

Sie sparen viel Zeit, schonen Ihre Nerven und ermöglichen mir als Ihrem Berater, Ihre gesamte Geldanlage zu optimieren. Außerdem erhalten Sie durch die Zusammenführung aller Wertpapiere nur eine einzige Steuerbescheinigung von Ihrer Depotbank und benötigen ggf. auch nur einen Freistellungsauftrag.

Für Ihren perfekten Überblick sorgen detaillierte Vermögensaufstellungen — die Sie jederzeit erhalten können. Nutzen Sie die Chance! Stellen Sie Ihr Depot auf den Prüfstand und nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Nur wer unabhängig ist hat die Freiheit, Ihre Anlage konsequent zu optimieren. Als Ihr unabhängiger Berater bin ich für Sie da, wenn es um Ihre Vorsorgeplanung und Vermögensbildung geht.

Was immer Sie zu den Themen Vermögensplanung, Vermögensaufbau und Absicherung wissen möchten, von mir bekommen Sie die Antworten und maßgeschneiderte Lösungen. Sichern Sie sich Ihren persönlichen Termin zur unabhängigen Finanz- und Vermögensanalyse!

Investment

Bei der Geldanlage gibt es zwei Formen der Überraschung - die eine möchte ich Ihnen ersparen. Denn Vorsorgeplanung und Geldanlagen sind wie Maßanzüge:

Der individuelle Zuschnitt macht einen Unterschied zur Konfektionsware aus, den Sie nie mehr vermissen möchten. Nach diesem Prinzip arbeite ich für Sie eine individuelle Strategie aus, die sich ganz nach Ihrem persönlichen Profil richtet.

Basierend auf Ihrer Risikobereitschaft, Renditeerwartung und vorhandener Absicherung stelle ich für Sie eine optimale Vorsorge- und Anlagestrategie zusammen.

Ich verfüge über wissenschaftlich optimierte und laufend aktualisierte Beratungsgrundlagen sowie über eine Beratungstechnologie. Dies schafft beste Voraussetzungen für die einzigen Überraschungen, die Sie erleben sollten - die positiven!

Vermögenswirksame Leistungen

Ein bisschen... Extrageld vom Chef - und das jeden Monat: Mit den vermögenswirksamen Leistungen (VL) können Arbeitnehmer clever sparen. Bis zu 40 Euro gibt es oft nach der bestandenen Probezeit zusätzlich monatlich vom Chef dazu. Darüber hinaus haben VL-Sparer unter Berücksichtigung bestimmter Einkommensgrenzen Anspruch auf eine staatliche Förderung (Arbeitnehmersparzulage).

Bei den vermögenswirksamen Leistungen gibt es folgende Anlageformen:

  • Banksparplan
  • Bausparvertrag
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Aktienfondssparplan
  • Tilgung eines Bausparvertrages

Wichtig: Die Arbeitnehmersparzulage müssen Sie jedes Jahr mit der Steuererklärung beantragen. Dazu müssen Sie eine Bescheinigung des Geldinstituts der Anlage N Ihrer Steuererklärung beifügen. Die Wohnungsbauprämie beantragen Sie über Ihre Bausparkasse. Das Finanzamt zahlt die Fördersumme am Ende der siebenjährigen Sperrfrist in den Vertrag ein.

Bei Fragen rufen Sie mich jederzeit gerne an oder senden Sie mir eine Nachricht über das Kontaktformular.

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Durchdachte und ganzheitliche Finanzplanung für Ihr Erspartes.